Uppgifter om Krav på Inkomstkällor för att Bekämpa Penningtvätt

Den som någon gång varit nere på banken och tagit ut eller satt in en större summa pengar har med största sannolikhet fått tala om för banken vart pengarna kommer ifrån. En så kallad inkomstkälla behövs för att undvika penningtvätt.

När vi spelar hos ett online casino kan exakt samma sak krävas, dvs bevis på var vi har fått våra pengar ifrån. Här berättar vi mer om vad det innebär, vad du behöver skicka in för dokument och varför.

När behöver man ange sin inkomstkälla?

Det är olika hos olika casinon men generellt så kräver casinot detta av oss när vi överstiger en viss summa som oftast är på minst ett par tusenlappar. Det är dock inget som man gör alltid och för alla spelare eftersom det är tidskrävande. Med andra ord så är det mer som stickprov på de spelare som spelar för en större slant.

Bevis kan krävas av casinot

Att bara ange sin inkomstkälla räcker inte alltid. Även här beror det på vilka summor det rör sig om. Om du tex har gjort en insättning på 30.000kr vilket är ganska mycket så kan du förvänta dig att behöva lämna inkomstkälla samt bevis.

I de fall där casinot tycker att summan är stor så kan dom be dig att skicka in bevis på vart dina pengar kommer ifrån.

Vilka dokument behövs?

Om casinot vill att du bevisar din inkomstkälla så kan du skicka en skärmdump på ditt kontoutdrag till dom men se till att måla över informationen som du inte vill dela med dig.

Om du tex har ett stadigt jobb kan du bifoga dokument på dina löner för att bevisa att dina insättningar kommer ifrån intjänade pengar.

Casinot tittar då på hur mycket du tjänar och hur mycket du har spelat för. Om du tex har spelat för 15.000kr men har bara 14.000kr i inkomstlön så blir det lite misstänksamt.

I ett sånt här fall får man bevisa för casinot att man sparat dessa pengar genom att uppge sitt sparkonto.

Kort sagt så varierar även det här beroende på situationen men i de flesta fall räcker ett kontoutdrag.

Vad händer om spelsumman överstiger inkomstkälla?

I de fall där din spelsumma är mycket högre än din inkomstkälla måste casinot följa lagen enligt EU 4th AML Directive (Läs mer om detta här).

Om casinot anser att något är misstänksamt med ditt spelande så kan dom begränsa ditt konto med omedelbar verkan och utan förvarning.

Om detta skulle hända dig så kommer casinot även att ta kontakt med dig för att tala om detta för dig.

Källor:

• https://ec.europa.eu/info/policies/justice-and-fundamental-rights/criminal-justice/anti-money-laundering-and-counter-terrorist-financing_en
• https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/PDF/?uri=CELEX:32015L0849&from=EN
• https://www.omniacasino.com/faqs/source_funds